Vrouw zonder inkomen gepakt voor regelen hypotheek en afbetalen met crimineel geld

Een vrouw uit Almere zou met vervalste inkomensgegevens een hypotheek hebben afgesloten, terwijl ze in werkelijkheid geen inkomen had.

De maandelijkse lasten werden volgens het onderzoek vervolgens betaald met geld uit vermoedelijk criminele activiteiten.

De FIOD heeft haar samen met een 45-jarige man aangehouden in een onderzoek naar hypotheekfraude en het witwassen van miljoenen euro’s.

De twee verdachten, een 45-jarige man en een 43-jarige vrouw, werden dinsdag 20 oktober opgepakt. Rechercheurs doorzochten daarnaast twee woningen in Almere. Bij de actie is onder meer beslag gelegd op de woning van de vrouw.

De zaak kwam aan het rollen door opvallende transacties op bankrekeningen van de twee. De Financial Intelligence Unit (FIU), die ongebruikelijke financiële transacties registreert en analyseert, verstrekte hierover informatie aan de opsporingsdiensten.

Uit het daaropvolgende onderzoek ontstond het vermoeden dat de man betrokken was bij het witwassen van miljoenen euro’s.

Bij het onderzoek naar zijn rol bleek communicatie via een account op de versleutelde berichtendienst Sky ECC van belang. Die dienst werd veel gebruikt in het criminele milieu en speelt ook in andere grote witwasonderzoeken een rol.

De verdenking tegen de vrouw draait om de manier waarop zij haar hypotheek verkreeg en betaalde. Zij zou bij de aanvraag documenten met valse loon- en inkomensgegevens hebben ingediend om een lening te krijgen waarvoor zij op basis van haar werkelijke financiële situatie niet in aanmerking kwam.

Het geld waarmee de hypotheek vervolgens maandelijks werd afgelost, zou afkomstig zijn geweest uit criminele activiteiten.

Het onderzoek staat onder leiding van het Functioneel Parket en is nog niet afgerond. De FIOD onderzoekt de geldstromen en de mogelijke betrokkenheid van beide verdachten bij het witwassen.